Владимир Савенок, эксперт по управлению финансами и автор нескольких книг по инвестированию, написал о том, что сейчас делать инвестору. Делимся:
В 80х годах Уоррен Баффет инвестировал капитал в нефтегазовый комплекс России. Через пару лет, столкнувшись с ужасающей коррупцией, он сказал, что никогда больше не будет инвестировать в Россию и подобные страны.
Но мы здесь живем и так или иначе инвестируем — в банки, ценные бумаги, недвижимость. Я дам свое мнение по сложившейся ситуации, и расскажу, что буду делать со своими активами. Не думаю, что сегодняшняя сложная ситуация в мире разрешится очень быстро и, исходя из этого предположения я и даю свои рекомендации.
1. ФОНДОВЫЙ РЫНОК
Часть своего капитала я инвестировал в фонд акций российских компаний (ETF). Сегодня я продам его несмотря на большой убыток — на момент написания письма индекс ММВБ уже упал на 10%. Поясню свою логику.
Рынок России сейчас один из самых недооцененных в мире. Я писал вам об этом в недавнем годовом послании. Но проблема нашего рынка в том, что тон на рынке задают деньги иностранных инвесторов, а они, как вы знаете, очень пугливы. Именно по этой причине наш рынок и не рос последние два года.
Сейчас же они напуганы очень сильно и будут распродавать свои активы по любой цене. Думаю, что сегодняшнее падение, каким бы оно не было, не будет окончательным и рынок и далее продолжит падать.
Когда ждать роста российского фондового рынка? Постоянного роста стоит ждать только через 3-4 месяца после того, как ситуация с Украиной будет урегулирована полностью. Именно тогда я буду готов снова покупать фонды акций российских компаний.
2. ВАЛЮТА
Один наш клиент с июля прошлого года ждет подходящий момент покупки валюты… Надеюсь, что у большинства из вас ситуация иная и вы последовали нашим рекомендациям и оставили рублей не более 30% от всего капитала.
Сейчас курс рубля упал до 40 рублей за доллар и перед всеми нами встал вопрос, что делать с рублями? Покупать ли валюту по такому курсу?
Я не знаю, будет ли рубль падать и далее, но сегодня доля рублей в моей валютной корзине невелика, поэтому я не буду суетиться и все переводить в валюту. К тому же достаточно велика вероятность того, что ставки по депозитам вырастут, дабы уменьшить отток денег из банков.
Для тех, у кого доля рублевых накоплений на счетах в банках более 50%, стоит постепенно, по некому собственному плану уменьшать долю рублей и увеличивать долю валюты… Если не можете сами разработать такой план, обратитесь к вашему консультанту.
Если у вас рублей менее 30%, не стоит суетиться — будем ждать повышения ставок.
3. ЗОЛОТО
Вот когда оно будет весьма кстати. В октябре прошлого года я рекомендовал купить немного золота в портфель, чтобы защитить его от кризиса. Но тогда я покупал его, как защиту от кризиса в экономике и от обвала фондового рынка. Но оно оказалось очень к месту и сейчас.
Если вы не купили золото в свои портфели, я рекомендую вам включить его сейчас в свои портфели — 5-10% капитала.
ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ РЕКОМЕНДАЦИИ
Я не являюсь сторонником суеты в периоды кризисов — экономических или политических.
Но сегодня стоит предпринять некоторые шаги довольно быстро:
1. Продать ПИФы акций российских компаний
2. Постепенно уменьшать долю рублей, оставив не более 30%
3. Купить немного золота для страхования рисков.
Владимир Савенок
